Monet pelaajat hölmistyvät saadessaan kasinoltaan PEP-kyselyn. Siinä tiedustellaan, oletko mahdollisesti politically exposed person eli poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö.
Useimmat meistä hymähtävät kysymykselle ja klikkaavat automaattisesti ei-vaihtoehtoa. Asiaa kannattaisi kuitenkin harkita hieman pidempään, sillä poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden kategoria on luultua laajempi. Myös perheenjäsenet ja liikekumppanit lasketaan mukaan.
Tässä artikkelissa kerromme, ketkä kaikki kuuluvat PEP-ryhmään. Selvitämme myös, miksi nettikasinot haluavat tietää asiakkaidensa poliittisesta vaikutusvallasta.
Nettikasinoilla velvollisuus tuntea asiakkaansa
Kasino ilman rekisteröitymistä, ei digitaalista jalanjälkeä? Ei pidä paikkaansa: lisensoiduilla nettikasinoilla ei voi pelata anonyymisti. Laki velvoittaa kasinot ottamaan selvää siitä, keitä niiden asiakkaat ovat. Siksi pelaajat joutuvat ennen voittojen kotiuttamista suorittamaan KYC-prosessin (Know Your Customer).
KYC-prosessi tarkoittaa henkilötietojen varmentamista dokumenttien avulla. Pelaajien täytyy toimittaa kasinolle kuva tai kopio:
- Henkilötodistuksestaan
- Kotiosoitteeseen saapuneesta laskusta
- Tiliotteestaan tai luottokortistaan
Perinteisillä nettikasinoilla KYC-prosessi on välttämätön, koska pelaajat voisivat muuten kirjoittaa rekisteröintilomakkeeseen keksittyjä tietoja.
Myös kasinoilla ilman rekisteröintiä on KYC-prosessi, joka suoritetaan viimeistään sitten, kun kotiutettavia voittoja on yli 2 000 euroa. Pikkuvoitot sen sijaan voidaan kotiuttaa ilman KYC-prosessia, koska pelaajat tunnistautuvat pankkitunnuksillaan talletusta tehdessään.
KYC-prosessin perimmäinen tarkoitus on rikollisuuden estäminen. Jos henkilötietoja ei varmennettaisi, rikolliset saattaisivat käyttää pelitilejä rahanpesuun. Alaikäisetkin voisivat päästä pelaamaan valehenkilöllisyyden turvin.
Kuka on PEP?
Lyhenne PEP tarkoittaa siis poliittisesti vaikutusvaltaista henkilöä.
Rahanpesulain 1:4§:n mukaan kyse on merkittävässä julkisessa tehtävässä toimivista henkilöistä, joita ovat esimerkiksi:
- Valtionpäämiehet
- Ministerit
- Kansanedustajat
- Suurlähettiläät
- Kenraalikuntaan kuuluvat sotilashenkilöt
- Ylimpien tuomioistuimien jäsenet
- Valtionyrityksen johtajat
- Kansainvälisten järjestöjen johtajat
Lisäksi PEP-kyselyissä tiedustellaan, oletko poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön perheenjäsen. Huomioon otetaan vain läheiset perhesuhteet.
Vastaa siis myöntävästi, jos olet PEP-henkilön:
- Aviopuoliso tai asianomaisen maan kansallisessa lainsäädännössä aviopuolisoon rinnastettu kumppani
- Lapsi tai tämän aviopuoliso tai kumppani
- Vanhempi
Perheenjäsenten lisäksi myös yhtiökumppanit lasketaan poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön lähipiiriin.
Saatat olla PEP tietämättäsi
Voisi kuvitella, että jokainen PEP olisi tietoinen poliittisesta vaikutusvallastaan. Näin ei kuitenkaan aina ole. Monikaan ensimmäisen kauden kansanedustaja ei välttämättä tiedä olevansa PEP, sillä he eivät ole vielä ehtineet sisäistää uutta yhteiskunnallista asemaansa.
Vielä todennäköisempää on olla PEP:n yhtiökumppani. Sillä tarkoitetaan nimittäin:
- Luonnollisia henkilöitä, joilla on mikä tahansa liikesuhde poliittisesti vaikutusvaltaisen ihmisen kanssa
- PEP:n eduksi perustettujen yhteisöjen, elinkeinonharjoittajien tai oikeudellisten järjestelyiden todellisia yksinomistajia tai edunsaajia
Käytännössä yllä mainittu joukko on varsin suuri, eivätkä kaikki välttämättä tiedä olevansa poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön yhtiökumppaneita tai perheenjäseniä.
Osa poliittisesti vaikutusvaltaisista suomalaisista ei pidä melua asiasta, vaan käyttää mieluummin valtaansa kaikessa hiljaisuudessa.
Alma Median artikkelin mukaan Suomessa on noin 10 000 poliittisesti vaikutusvaltaista tai heidän lähipiirinsä kuuluvaa ihmistä.
Miksi kasinoa kiinnostaa, oletko PEP?
Pelaajien voi olla vaikea ymmärtää, miksi pelisivustot kyselevät poliittisesta vallasta. Esimerkiksi kolikkopelit jakavat voittonsa täysin sattumanvaraisesti riippumatta siitä, asettaako panoksen tavallinen kansalainen vai presidentti. Miksi siis kasinon pitäisi tietää mitään asiakkaidensa taustoista?
Nettikasinoilla on hyvä syy esittää kysymyksiä poliittisesta vaikutusvallasta. PEP-henkilöiden rekisteröiminen kuuluu lakiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä. Laki koskee niin kasinoita, kiinteistönvälittäjiä kuin tilitoimistojakin.
Asiakkaiden tunteminen ja poliittisten vaikutussuhteiden selvittäminen lisää liiketoiminnan läpinäkyvyyttä. Siten se helpottaa myös rahan liikkeiden tarkkailua.
Kasinoiden PEP-kyselyistä on turha hermostua, sillä säännöt koskevat tasapuolisesti kaikkia pelaajia.
Helsingin Sanomat kertoi taannoin valtionyhtiö Veikkauksen varatoimitusjohtajan Velipekka Nummikosken ostaneen Eurojackpot-porukkapelin. Hänenkin on täytynyt rekisteröityä Veikkauksen asiakkaaksi ja vieläpä ilmoittaa olevansa PEP.
Yhteenveto
Nettikasinoilla on monenlaisia pelaajan tuntemiseen ja varojen alkuperän selvittämiseen liittyviä sääntöjä. Pelaajat joutuvat varmentamaan henkilötietonsa suorittamalla KYC-prosessin. Se tarkoittaa käytännössä sitä, että joudut toimittamaan kasinolle henkilötodistuksen sekä todisteita siitä, että asut ilmoittamassasi osoitteessa ja omistat käyttämäsi maksuvälineen.
Joudut myös vastaamaan kasinon PEP-kyselyyn, jossa selvitetään, oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö. Vastaus saattaa hyvinkin olla myöntävä, sillä PEP on yllättävän laaja kategoria. PEP-henkilöitä ovat muun muassa poliitikot, korkea-arvoiset upseerit, ylimpien tuomioistuinten jäsenet ja valtionyhtiöiden johtajat. Lisäksi mukaan lasketaan myös PEP-henkilöiden lähisukulaiset, kuten puolisot, vanhemmat ja lapset.
Monille tulee yllätyksenä se, että poliittisesti vaikutusvaltaisten ihmisten liikekumppanitkin ovat lain mukaan PEP-henkilöitä. Näin ollen Suomesta löytyy noin 10 000 PEP-henkilöä. Onkin hyvin todennäköistä, että kaikki PEP-listalle kuuluvat eivät itse tiedä asiasta mitään.
